Финансовые консультанты должны искать эту группу сейчас
Несмотря на жесткий рынок труда, молодежь по-прежнему находят работу в трудовых коллективах. Некоторые даже хорошо на их пути к богатой карьере. Хотя они не могут быть на вершине заработок лестницы просто нет, они нужны финансовые советы в плане экономии для выхода на пенсию, погашение задолженности и многое другое. Финансовых консультантов, однако, до сих пор не обслуживающих этот класс инвесторов. (Подробнее см.: деньги привычкам Миллениалов. )
Зачем?
По данным исследования, от управления инвестициями и Пенсионный план провайдера Основные финансовая группа Инк. (ПФГ), только 18% финансовых консультантов ориентируетесь г клиенты поколения . Исследование, озаглавленное основного финансового благополучия Индекс: советники, также было установлено, что большинство опрошенных — около 64% — заявили, что они целились бэби-бумеров, а не. Около 62% были ориентированы на собственников бизнеса и 46% - в богатых или состоятельных клиентов. Эти группы предлагают гораздо более непосредственные выплаты, чем низкие доходы (на данный момент) поколения, ведь. В исследовании, которое состоялось во втором квартале 2014 года, опрошенных финансовых консультантов по всей стране, в том числе независимых брокеров/дилеров, wirehouses и региональных брокерских фирм, страховых агентств, независимых фирм по управлению активами, банков и независимых фирм по управлению активами.
Оставляя возможность на столе
Более половины 614 финансовых консультантов, участвовавших в опросе сказали, что они были направлены на новых клиентов с активами более чем $250.000. Это означает, что есть неиспользованные возможности для до-и ближайшие советники, чтобы начать строить отношения с этими проглядели молодежь.
Опрос проводился в рамках серии ежеквартальных исследований, проведенных по заказу главного центра знаний . Он также рассмотрел финансовое благополучие американских работников и владельцев бизнеса и попросил консультантов высказать свое мнение по теме и по практике менеджмент .
Поделки Пенсионного планирования
Респондентам был задан вопрос, почему так мало тысячники и другие молодые работники шагают вперед и обращается за помощью финансового консультанта. По данным исследования, 29% из советников сказал, что они считают, что их гонорары и издержки при работе с советником самый большой шлагбаум на въезде. Около 16% сказали, что боятся об инвестировании-это то, что мешает молодежь от принятия шага, чтобы поговорить с советником. И 10% считают, что "игреков", а также многие другие работники, думают, что они могут самостоятельно инвестировать средства столь же успешно. (Подробнее см.: инвестиционный портфель поколения Y . )
Уровень Сбережений В Большой Проблемой
Кроме того, многие финансовые консультанты сообщили в опросе, что изрядное количество своих клиентов — около 22% — склонны жить не по средствам, 15% не напасешься денег, а 11% не начнете экономить достаточно рано в своей карьере. Более половины из советников, около 52% ответили, что не более чем каждый четвертый из их клиентов начали экономить достаточно рано в своей карьере, чтобы достичь рекомендуемого уровня пенсионных накоплений, когда придет время. (Подробнее см.: что молодые люди тратят свои деньги на. )
Большинство консультантов стараются помочь тем клиентам, которые не начали экономить на пенсию достаточно рано в своей карьере, чтобы догнать. Как финансовые специалисты, они более легко способен продемонстрировать клиентам власти начинают экономить рано и положительное влияние, которое он оказывает на их выхода на пенсию гнезде яйцо.
Нижняя Линия
Тысячелетняя работников являются потенциальной сверхприбыли для финансовых консультантов но еще многое предстоит сделать, чтобы удовлетворить их уникальные потребности и ожидания выхода на пенсию, в том числе образование и поощрять их, чтобы сохранить больше. (Подробнее см.: 5 Пенсионного предупреждающие знаки для millennials. )