Как интервью своего финансового консультанта
Покупатели не думают дважды о опросив нескольких врачей или получить несколько оценок для проекта улучшения дома, и, что же нужно усердия, чтобы быть применены для проверки своего финансового консультанта.
Слишком часто инвесторы будут выбирать финансового консультанта, основанному на рекомендации, не давая слишком углубляться в процесс. Но это может быть дорогостоящей ошибкой. Каждый человек имеет уникальную финансовую ситуацию и то, что может работать для одного инвестора не может быть правильным для вас, который является, почему необходимо опросить нескольких финансовых консультантов, прежде чем остановиться на одном. Что может быть пугающей перспективой. Ведь инвестирование может быть сложным, и консультанты являются экспертами, но есть больше к хорошему финансовому консультанту, чем ловкостью для выбора инвестиций. Вы должны быть в состоянии работать и доверять тому, что ручки ваши деньги. (Подробнее, здесь: вам нужен финансовый консультант?)
Как Работает Советник По Общаться
Когда дело доходит до интервью с финансовым консультантом, есть несколько ключевых областей, чтобы сосредоточиться на. Хотя прошлые результаты, кажется, первая тема для решения, получая чувство коммуникативных навыков организатора может быть даже более важно. Там много эмоций, связанной с инвестициями, не говоря уже о это может быть сложным, так что вы хотите, чтобы советник вы чувствуете себя комфортно с. Кроме того, вы хотите убедиться, что ваш финансовый консультант может объяснить сложные идеи в простых терминах, и выслушать Ваши проблемы, цели и мечты — не только идеи кидаю на тебя. Он или она также должна установить способ общения с вами—будь то месяц, квартал или в любое время по электронной почте. Последняя вещь вы хотите сделать, это пойти в финансовый планировщик, кто не отвечает на твои звонки, когда фондовый рынок падает или не обращает внимания на то, что вы хотите от ваших инвестиций. Хороший способ оценить, насколько хорошо в финансовом плане в общении, чтобы спросить о том, как он или она общается с паникуют клиенты или, как он или она справились с великой рецессии. Вы также хотите знать, если есть команда финансовых консультантов или если вы будете работать с одного человека. Хороший финансовый советник не будет пытаться продать вам товары по вашей первой встречи. Скорее всего, он или она будет делать это все о вас, чтобы получить представление о вас и Ваших денег. (Подробнее, здесь: почему клиенты пожарной финансовых консультантов. )
Тут Советник Сделает Комиссия
Как ваш финансовый консультант получает денег собирается много, поэтому это должно быть главным вопросом для каждого профессионального интервью. Когда дело доходит до финансовых консультантов, они могут получить деньги разными способами. Комиссия-консультанты, как правило, получают доход в зависимости от продажи конкретного продукта или инвестиций. Они также могут взимать плату за оформление сделки для вас. Комиссии-консультанта взимает процент от активов под управлением, а также сочетание комиссий, а комиссии-только обвинения советника в процентах от активов под управлением. Комиссии-только советник не имеет ничего, чтобы получить от продажи конкретной акции, фонд или инвестиционный продукт, а два других получают комиссии. Пока есть честные и нечестные консультанты в всех пошлин, красный флаг для инвесторов, чтобы обратить внимание-это отсутствие прозрачности. Если человек, которому вы интервью не могут или не хотят рассказать вам, как он или она получает это верный признак того, что вам нужно переходить к следующему. (Подробнее, здесь: как Ваш финансовый консультант получает зарплату. )
Что Фон Тут Советник Есть
Как только вы знаете структуру сборов и как ваш финансовый консультант будет общаться, тогда пришло время узнать фон советник. Это означает, что выяснить его или ее образования, наименования учетных данных, ассоциаций и опыта. Для более честны люди есть всегда вопрос о записи финансового консультанта . Есть какие-то жалобы или штрафных санкций, взимаемых с советником-это то, что вы хотите знать. Вы можете проверить эту информацию самостоятельно в интернете по финансовой индустрии регулирующего сайт. (Подробнее, здесь: как я могу доверять мой финансовый советник?)
Делайте Ваши Инвестиции Стили Матч?
При всех равных стиль инвестиций и идей советник приносит на стол будут ложиться тяжелым бременем на ваше решение. В конце концов, если вы склонны к риску инвестор, финансовый консультант, который любит рисковать не будет работать для вас. С другой стороны, если вам нужен финансовый советник, который будет рисковать, то вы будете иметь, чтобы найти одного с менее консервативным темпераментом. Прошлые показатели должны также сыграть большую роль в вашем решении. Ведь консультант может говорить о всех сложных и, казалось бы, умные инвестиции, которые он или она делает, но если квартал за кварталом, годовой отчет не так жарко, затем-советник.
Нижняя Линия
Нанять финансового консультанта не должно быть принято решение по наитию, даже если ваш лучший друг рекомендует ему или ей. Каждый финансовый консультант имеет разный подход к инвестированию и общении, что делает некоторых идеально соответствовать и другим вашим худшим кошмаром. Поскольку речь идет о деньгах, вам следует опросить нескольких финансовых консультантов, сосредотачивая внимание на те непростые вопросы, которые дадут Вам полную картину того, кто мог бы организовать свои деньги изо дня в день.